چگونه بر تیم های استارتاپی سرمایه گذاری کنیم؟

کسی که به اهمیت سرمایه گذاری در حوزه استارتاپ، پی برده است و در حوزه استارتاپی سرمایه گذاری کرده است، فردی است آینده نگر. چرا می گویم آینده نگر؟ به این دلیل که در سالهای نه چندان دوری که پیش رو داریم، استارتاپ ها چیزی فراتر از اجرای یک ایده قابل اجرا خواهند شد و برای صاحب استارتاپ و سرمایه گذارانش یک سرمایه گذاری بلندمدت محسوب می شود که بعدها خدمت شما می گویم که چرا مردم عام و خاص به سرمایه گذاری بر تیم های استارتاپی پرداخته اند.

شاکله اصلی عقیده بنجامین گراهام، پدر علم سرمایه گذاری ارزشی، این بود که سرمایه گذاری (برای مثال سهام شرکت الف) باید بیشتر از چیزی که سرمایه گذار برای آن می‌پردازد، ارزش داشته باشد. عقاید وی را سرمایه گذاران بزرگی از جمله وارن بافت عملی ساختند که در پشت پرده تمام این تصمیم ها، آگاهی می باشد، آگاهی ای که نشات گرفته از تحقیقات و تحلیل های اصولی و درست می باشد. پس آگاهی داشتن از میزان ارزش سرمایه گذاری اساس عقیده گراهام بود.

بسیاری از سرمایه گذاران انتظار دارند بدون توجه و آگاهی از ارزشی که سرمایه گذاری هایشان به ارمغان خواهند آورد، در مدت زمان کمتری به سود مالی بیشتری دست پیدا کنند که این عقیده مغایر با عقاید  سرمایه گذاران بزرگ می باشد.آشنایی با مراحل سرمایه گذاری در دنیای استارتاپی به شما کمک می کند تا با آگاهی بیشتر مسیری را که انتخاب کرده اید، پیش بروید تا ارزش واقعی محلی که سرمایه گذاری می کنید را مشخص کنید. اصول و قواعد پایه ای هم در سرمایه گذاری بر تیم های استارتاپی حاکم است اما یک سری مطالب ریزی وجود دارد که هر سرمایه گذاری که قصد سرمایه گذاری بر این حوزه را دارد باید به آن آگاه باشد که در پاسخ به چگونگی سرمایه گذاری در این مقاله به آن خواهیم رسید.

قبل از خواندن این مقاله توصیه می کنم مقاله" چگونه برای تیم استارتاپی سرمایه جذب کنیم؟" از نگاه تیم استارتاپی را مطالعه کنید، سپس فرقش را از نگاه یک سرمایه گذار که قرار است راجع به اش با شما صحبت کنم، درک کنید؛ 

برای سرمایه گذاری از کجا شروع کنیم؟

استارتاپ های زیادی وجود دارند که منتظر جذب سرمایه گذار هستند، اما شما به عنوان یک سرمایه گذار باید به یک سری فاکتورهای اساسی و پایه پایبند باشید تا سعی کنید همیشه در سود باشید.

- مشخص کنید قرار است در چه حوزه ای سرمایه گذاری کنید؛ قطعا هیچ حوزه ای وجود ندارد که همیشه سود بدهد اما به عنوان یک سرمایه گذار، حوزه ای را باید انتخاب کنید که نوسان کمتری را تجربه می کند و ریسک کمتری دارد. به عنوان مثال سرمایه گذاری در حوزه سلامت با گذر زمان سود بیشتری می دهد به ویژه در زمان شیوع ویروس کرونا. از قدیم یک مثل اقتصادی وجود دارد که می گوید:" همه تخم مرغ هایت را درون یک سبد نگذار" که سرمایه گذاران مجرب سعی می کنند سرمایه هایشان را در قسمت های مختلفی به کار گیرند تا مثلا صنعت داروسازی ضرری داشت، صنعت آهن آلات در سود باشد.

- مشخص کنید قرار است چه نوع سرمایه گذاری باشید؛ انواع سرمایه گذاران به سه دسته کلی تقسیم می شوند:

الف)فرشتگان سرمایه گذار(Angel Investors): این سرمایه گذاران معمولا در شروع کار استارتاپ ها به حمایت مالی از آنها می پردازند که میزان سرمایه گذاری در این مرحله رقم بالایی نیست.

ب)شتابدهنده ها(Accelerators): این سرمایه‌گذاران نیز در فازهای اولیه شروع به سرمایه‌گذاری می‌کنند و علاوه بر سرمایه، امکانات، محل کار، مشاوره، متخصص و … را نیز برای استارت آپ ها فراهم می‌آورند. آن‌ها در قبال سرمایه‌گذاری خود در سهام استارت آپ شریک می‌شوند.

ج) سرمایه گذاران خطرپذیر: این سرمایه گذاران در مراحل بعدی و شروع پروژه های سنگین که برای اجرا شدن به مبالغ زیادی نیاز دارند، حضور دارند.

- از فرصت های موجود آگاهی داشته باشید و منطقی سرمایه گذاری کنید؛ مدام اطلاعات بدست آمده تان از ارزش سهام ها و میزان سوددهی و ضرردهی و... را با تحقیقات به روز رسانی کنید. آگاهی از شرایط موجود می تواند شما را به یک فرصت دست نیافتنی برساند.

وقتی موضع سرمایه گذاری ها و اهدافتان را مشخص کردید و استارتاپ مد نظرتان را برای سرمایه گذاری پیدا کردید، نوبت به مرحله "اقدام" می رسد.

چگونه می توانیم بر روی استارتاپ ها سرمایه گذاری کنیم؟

به چهار دلیل مردم بر استارتاپ ها سرمایه گذاری می کنند:

1.یک سرمایه گذاری فوق العاده هوشمندانه از جهت آینده سودده محسوب می شود.

2.خرید سهام استارتاپ ها راه را بر سرمایه گذاری های بیشتر باز می کند.

3.با اهداف استارتاپ ها برای ایجاد تغییرات مثبت در زندگی انسانها هم راستا هستند.

4.از جهت تنوع حیطه کاری و بازدهی آنها و میزان انعطاف پذیری شان اهمیت بالایی دارند.

سرمایه گذاری در استارتاپ ها کاری است که بسیاری از افراد باهوش ، موفق و ثروتمند وقتی می خواهند سرمایه شان را برای کار بیاورند انجام می دهند.سرمایه گذاری در استارتاپها دیگر تنها محل سرمایه گذاری ثروتمندان بزرگ نیست. اکنون به طور موثر برای همه سرمایه گذاران معتبر راه سرمایه گذاری در استارتاپها باز است. کسانی که خود را با این وسیله نقلیه به ثروت رسانده اند به نتایج بسیار مهیجی دست پیدا کرده اند.

نکته اصلی این است که اگر لحظه ای وقت خود را صرف بررسی امور مالی، پیش بینی های سرمایه گذاری، نیازهای بازنشستگی و اهداف مالی و غیرمالی کنید ؛ سرمایه گذاری در استارت آپ هایی که به سرعت در حال رشد هستند ممکن است به دستیابی به اهداف شما کمک کرده و شکافهای مالی و زیان های حاصله از سرمایه گذاری در جاهای دیگر را کم کند اما به هیچ وجه ضمانت نمی کند و بسیار خطرناک است؛ در واقع این نتیجه برگرفته از عقیده گراهام می شود.

روش های ساده و آسانی برای سرمایه گذاری در استارتاپها وجود دارد:

- به عنوان سرمایه گذار خطرپذیر بخشی از سرمایه خود را به استارتاپ درنظر تزریق می کنید و در ازایش بخشی از سهام شرکت را دریافت می کنید.

- از طریق ارتباطات شخصی با کارآفرینان و سرمایه گذاران دیگر می توانید در استارتاپ مورد نظر سرمایه گذاری کنید.

- یک سری ایوند ها و مراسماتی برگزار می شوند که جذب سرمایه می کنند که شما به عنوان یک سرمایه گذار نباید فرصت حضور در این میادین را از دست دهید.

- یک سری پلتفرم ها و سایت هایی طراحی شده اند که سرمایه گذار را به استارتاپ مورد نظرش برای سرمایه گذاری مرتبط می کند؛ فقط شما قبل از هر اقدامی باید ازاعتبار سایت و استارتاپ اطمینان کامل حاصل کنید.

حالا حتما این سوال ذهن شما را درگیر کرده که خب به عنوان سرمایه گذار تا کجا باید پیش بروم؟ هدف من از سرمایه گذاری، دست یابی به پول نقد است، پس من پول نقد را چگونه دریافت کنم؟

چندین راه وجود  دارد که شما می توانید سرمایه تان را به پول نقد تبدیل کنید:

1.فروش به نرخ روز سهام استارتاپ به سرمایه گذاران دیگر

2.پرداخت سود حاصله به سرمایه گذار از طرف شرکت

3.خریداری استارتاپ توسط شرکت دیگر

نکته آخری که باید گفته شود این است که بسته به نوع سرمایه گذاری و هدف سرمایه گذاری و میزان سرمایه، چگونگی سرمایه گذاری هم فرق خواهد کرد و اما در این مقاله سعی بر این بود که اصول کلی و پایه ای خدمت شما ارائه شود تا دوستان و همراهان بیشتری بتوانند استفاده کنند. در صورتی که فکر می کنید تخصصی تر به ماجرای سرمایه گذاری باید پرداخته شود حتما کامنت بگذارید تا اطلاعات بیشتری خدمت شما ارائه دهیم.

نتیجه

در سرمایه گذاری متنوع سازی کنید و سرمایه گذاری های خود را هوشمندانه انتخاب کنید. سلام و صلوات کورکورانه در هر زمینه ای عملاً منجر به ضررهای بیشمار و جبران ناپذیری می شود حتی اگر یک برد آن ها را جبران کند و موارد دیگر. در عوض، به فکر تعداد انگشت شمار انتخابهایتان باشید که واقعاً به آن اعتقاد دارید و از درستی آن اطمینان حاصل کرده اید. تنوع را در صنایع مختلف مانند استارتاپ های مراقبت های بهداشتی ، استارتاپ های املاک و مستغلات و موارد دیگر تغییر دهید تا به عنوان مثال فقط از نوسانات احتمالی صنعت مصون بمانید. با قرار دادن سرمایه و انرژی خود در شرکتهای کمتر منتخب، تأثیر مثبت بیشتری بر موفقیت آن سرمایه گذاری خواهید داشت.